·  【产品简介】

　　合作办理远期结售汇是指本行、具备资格银行和客户签订三方远期结售汇业务合作协议，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在交割日外汇收入或支出发生时，按照该远期结售汇合作协议订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。远期结售汇业务有固定交割日交易和择期交易两种类型。

　　·  【产品特点】

　　合作办理远期结售汇业务遵循实需原则，实行一日多价。该产品可以使客户于当前锁定未来汇率，即锁定了未来成本或收益，起到保值避险的作用。

　　·  【适用范围】

　　适用于企业进出口、境外对境内投资、境内对境外投资等有外币与人民币之间转换需求的企业客户。

　　·  【申请资料及业务流程】

　　1.本行、具备资格银行和客户签订三方远期结售汇业务合作协议。

　　2.委托审核。客户申请办理远期结售汇时，填写《合作办理远期结售汇业务委托书》，同时向我行提交按照国家外汇管理局结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证；我行对委托书和相关凭证进行审核。

　　3.交易成交。我行确认客户委托有效后，客户缴纳相应的保证金或扣减相应授信额度；交易成交后，我行向客户出具《交易证实书》。

　　4.到期日审核与交割。到期日，我行根据结汇、售汇及付汇管理的有关规定，审核客户提交的有效凭证及/或产商业单据，与客户办理交割。

　　5.展期。客户因合理原因无法按时交割可申请展期。

　　6.违约。客户未能完全履约的，我行有权于最后交割日后对未履约交易部分主动进行违约平仓。